Está buscando uma maneira prática e moderna para administrar as suas finanças? Então a conta digital BMG pode ser a solução ideal para você! 

Este Guia foi elaborado para fornecer informações essenciais sobre esse banco, além de trazer orientações importantes para você abrir a sua conta digital. 

Continue lendo para verificar se o Bmg é a escolha certa para as suas necessidades financeiras. 

O banco Bmg é confiável?

Fundado em 1930, o banco Bmg é pioneiro na oferta de crédito consignado, tendo inúmeros clientes que desfrutam de seus serviços. 

Além disso, sua reputação no Reclame Aqui é considerada ótima (8.1) e 65,3% dos consumidores indicaram que voltariam a fazer negócios com o BMG. 

Como funciona a conta digital?

Um dos serviços oferecidos pelo banco Bmg é a conta digital, que garante mais facilidade e menos burocracia para a rotina dos clientes. 

Para ter acesso à conta digital, é necessário baixar o aplicativo em seu aparelho celular ou acessá-la em seu computador pelo site do banco. 

Quais os benefícios da conta digital?

Confira abaixo quais são as vantagens que a conta digital do Banco Bmg fornece: 

  • Cartão de crédito da bandeira Mastercard sem taxa de anuidade e com cashback; 
  • Transferências sem custos para qualquer banco; 
  • Saques em toda rede Banco24Horas; 
  • Descontos exclusivos em farmácias com os cartões Bmg; 
  • Investimentos em renda fixa com taxa zero de corretagem; 
  • Atendimento 24 horas por dia. 

O cartão de crédito é feito para quem?

Esse recurso do banco Bmg é indicado para pessoas físicas maiores de 18 anos, que desejam ter um controle maior sobre seus gastos e preservar a sua saúde financeira sem complicações. 

Vantagens do cartão de crédito

Os clientes do cartão de crédito da Bmg podem contar com benefícios como: 

  • Taxa anual gratuita; 
  • Aceitação em compras internacionais;
  • Acumulação de pontos por meio do programa Mastercard Surpreenda; 
  • Cashback devido a compras no cartão de crédito com débito automático. 

Como abrir a conta digital?

É bem fácil e prático criar a sua conta digital no banco Bmg! Veja o nosso passo a passo abaixo: 

  1. Visite o site do banco Bmg; 
  2. Clique em “Abra sua conta”; 
  3. Preencha informações como o seu nome completo, seu e-mail, seu número de telefone e seu CPF; 
  4. Leia o “Termo de Uso e Política de Privacidade”; 
  5. Clique em “Concluir”; 
  6. Digite seu endereço e seus dados profissionais; 
  7. Finalize o processo. 

Lembre-se: você terá que enviar fotos de seus documentos para abrir a sua conta. Clique aqui para saber recomendações sobre como tirar fotografias adequadas para a sua solicitação de abertura de conta.  

Como ativar a conta?

Para a ativação da sua conta no banco Bmg, é necessário: 

  1. Digitar o seu CPF no aplicativo ou no site; 
  2. Informar a senha eletrônica, que apresenta seis números. 

Em caso de primeiro acesso, o banco pedirá por uma selfie do titular da conta, a validação do Token SMS enviado para o seu aparelho celular e dados do seu cartão de crédito Bmg. 

Como funcionam os empréstimos no banco Bmg?

O banco Bmg oferece empréstimos que se adequam ao seu estilo de vida, sendo eles: 

Empréstimo pessoal

fornece uma quantia em dinheiro para pessoas físicas, que recebem o valor após uma análise de crédito (que tem o objetivo de verificar se o consumidor será capaz de quitar a dívida). Após aprovado, o cliente receberá o valor em sua conta. O pagamento é feito por meio do cartão de crédito e as parcelas são lançadas diretamente nas faturas. 

No aplicativo do banco Bmg, você pode escolher o valor e o número de parcelas do seu empréstimo pessoal, que podem ser até 24 vezes. As taxas de juros são personalizadas para cada cliente, sendo variáveis de acordo com o mês ou o número escolhido de parcelas.

Empréstimo consignado

apresenta juros mais baixos e é direcionado para servidores públicos, aposentados, militares das forças armadas e pensionistas do INSS. O valor das parcelas é descontado diretamente do contracheque ou do benefício do cliente, reduzindo as chances de ele esquecer a data de pagamento. 

As parcelas são divididas em até 84 vezes e o consumidor também pode optar por quitar a dívida quando quiser. A taxa de juros do empréstimo consignado é a partir de 1,80% ao mês, segundo o convênio do cliente. Já a tarifa de juros para o cartão de crédito consignado é de 2,83% ao mês. 

Empréstimo com garantia

nessa modalidade, você pode oferecer o seu carro como garantia na hora de adquirir um empréstimo, garantindo taxas diferenciadas. Assim, o consumidor consegue obter até 90% do valor do carro em empréstimo e, durante todo o contrato, continua utilizando o veículo normalmente.

O crédito apresenta valores de R$5 mil até R$150 mil, dependendo da análise de crédito e do carro oferecido como garantia. As parcelas são a partir de R$151 por mês e os clientes têm até 60 meses para realizar os pagamentos. 

Os juros são a partir de 12,5% ao ano e o Custo Efetivo Total (CET) tem uma taxa de juros de 19,42% anualmente. Antecipação do Saque-Aniversário FGTS: aqui, é possível antecipar o recebimento de até 10 parcelas do seu Saque-Aniversário, que são descontadas anualmente do seu saldo. 

Esse empréstimo é liberado em até 30 minutos em dias úteis, dependendo também da formalização e da análise do cliente. Ele não exibe parcelas mensais e o desconto é feito anualmente em seu saldo do FGTS. 

Os juros têm uma taxa a partir de 1,29% ao mês e o Custo Efetivo Total (CET) tem uma tarifa anual de 18,24%. 

Investimentos no banco Bmg

Quer começar a investir? Então, chegou o momento de você conhecer mais sobre os investimentos que podem ser feitos no banco Bmg. São oferecidos investimentos:

  • Certificado de Depósito Bancário (CDB): Ao optar por essa modalidade, o consumidor empresta uma quantia ao banco, que devolve o valor investido com juros.
  • Letras de Crédito Imobiliário (LCI): Indicado para quem quer investir a curto prazo com alta rentabilidade, o LCI é um investimento de renda fixa, sendo associado ao setor imobiliário.
  • Letra de Crédito do Agronegócio (LCA): É um investimento de renda fixa, recomendado para pessoas que querem ter alta rentabilidade a curto prazo. Os títulos dessa opção são relacionados ao agronegócio.

Taxas do banco Bmg

As tarifas dessa instituição financeira para pessoas físicas são: 

Tarifa de cadastro: apresenta o valor de R$1.000,00. 

Envolve atividades como a realização de pesquisa em serviços de proteção ao crédito, base de dados e informações cadastrais, e tratamento de dados e informações necessários ao início de relacionamento decorrente da abertura de conta de depósitos à vista ou de poupança ou contratação de operações de crédito ou de arrendamento mercantil. Ela não pode ser cobrada cumulativamente.

Conta de depósito 

Cheque 

  • Exclusão do Cadastro de Emitentes de Cheques sem Fundos (CCF): R$10,00 por unidade excluída; 
  • Contraordem (ou revogação) e oposição (ou sustação) ao pagamento de cheque: R$5,00, cobrado uma única vez; 
  • Fornecimento de Folha de Cheque: ao exceder as 10 folhas gratuitas, serão cobrados R$0,50 por unidade; 
  • Cheque Administrativo: R$10,00. 

Saque 

  • Saque de conta de depósito à vista e poupança: serão cobrados R$5,00 se o cliente exceder o número de saques gratuitos permitidos por mês;
  • Saque de conta de depósito à vista e poupança: R$10,00 por saques realizados em terminais de autoatendimento, que vão além do número de retiradas de dinheiro gratuitas permitidas ao longo do mês; 
  • Saque de conta de depósito à vista e poupança: R$5,00 associados à retirada de dinheiro em empresas que atuam como correspondentes no país da instituição financeira. 

Consulta 

  • Fornecimento de extrato mensal de conta de depósitos à vista: R$5,00;
  • Fornecimento de extrato mensal de conta de depósito à vista e poupança em terminais de autoatendimento: R$5,00;
  • Fornecimento de extrato mensal de conta de depósito à vista e poupança por meio de atendimentos pessoais: R$10,00 
  • Fornecimento de extrato de um período de conta depósito à vista e poupança: R$10,00; 
  • Fornecimento de cópia de microfilme, microficha ou assemelhado: R$15,00. 

Lembrando que as taxas acima só serão cobradas se o número de extratos permitido gratuitamente por mês for excedido (com exceção da cópia de microfilme, microficha ou materiais parecidos). 

Transferências de recursos 

  • Transferência por meio de DOC/TED por meio de atendimentos pessoais: R$15,00; 
  • Transferência por meio de DOC/TED pela Internet: R$15,00;
  • Transferência agendada por meio de DOC/TED por meio de atendimentos pessoais: R$15,00;
  • Transferência agendada por meio de DOC/TED pela Internet: R$15,00;
  • Ordem de pagamento: R$25,00. 

Operações de crédito e de arrendamento mercantil 

  • Concessão de adiantamento a depositante: R$200,00. 

Cartão de crédito

  • Anuidade do cartão básico nacional: o titular da conta é isento dessa cobrança (para titulares adicionais, será cobrada uma taxa de R$30,00); 
  •  Anuidade do cartão básico internacional: valor máximo de R$300,00; 
  • Fornecimento de 2ª via de cartão com função crédito: até R$50,00;
  • Utilização de canais de atendimento para retirada em espécie: tanto no país, quanto no exterior será cobrada o valor máximo de R$15,00 por evento;
  • Pagamento de contas utilizando a função crédito: R$6,90;
  • Avaliação Emergencial de Crédito: R$90,00. 

Serviços diferenciados e especiais 

  • Abono de Assinatura: R$5,00; 
  • Vistoria de veículos, bens e equipamentos, exceto imóveis: R$300,00; 
  • Substituição de garantia de operações de crédito:R$2.200,00; 
  • Emissão de 2ª via de carnê/boleto, por lâmina de prestação: R$4,50 limitado a R$150,00; 
  • Carta Fiança (contratação/prorrogação/aditamento/substituição/cancelamento): R$500,00; 
  • Cheque Devolvido: R$0,35; 
  • Emissão de Cartão de Crédito BMG Consignado INSS: R$15,00;
  • Anuidade Cartão Diferenciado (Visa/Mastercard): R$350,00; 
  • Tarifa de Custódia de Ativos de Renda Fixa: quantia máxima de R$ 90,00 por evento; 
  • Transferência de Custódia de Títulos (CDB, LF, LCA e LCI) para outras Instituições Financeiras: R$20,00 por título. 

Conta de pagamento 

  • Saque de conta de pagamento realizado em terminais de autoatendimento: R$10,00; 
  • Saque de conta de pagamento realizado presencialmente: R$10,00; 
  • Transferências entre contas de pagamento na própria instituição feitas presencialmente: R$5,00; 
  • Transferências entre contas de pagamento na própria instituição feitas em terminais de autoatendimento: R$5,00; 
  • Transferências de conta de pagamento por meio de TED presencialmente: R$10,00; 
  • Transferências de conta de pagamento por meio de TED pela Internet: R$10,00; 
  • Recarga em conta de pagamento de boleto via canais eletrônicos: R$5,00. 

Contato do banco Bmg

Para entrar em contato com o Bmg, você pode:

  • Mandar uma mensagem para o WhatsApp dessa instituição financeira: +55 11 4002-7007;
  • Ligar para a Central de Relacionamentos: 4002 7007 para celulares e 0800 770 1790 para fixos; 
  • Telefonar para o SAC do Bmg, que funciona 24 horas por dia: 0800 979 9099; 
  • Discar para a Ouvidoria: 0800 723 2044; 
  • Ter um atendimento acessível por meio do número: 0800 979 7333. 

Conclusão

O banco Bmg é uma alternativa prática e segura para pessoas que querem ter acesso a uma variedade de serviços, mas não desejam ir além do orçamento planejado. 

Ao criar uma conta digital nessa instituição financeira, você tem acesso a um cartão de crédito sem anuidade, a empréstimos com parcelas acessíveis e a investimentos que podem gerar rendimentos significativos.